2023-02-21
專戶又稱特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，是指基金管理公司向特定客戶（企業(yè)、社團(tuán)及自然人）募集資金或者接受特定客戶財產(chǎn)委托擔(dān)任資產(chǎn)管理人，由托管機(jī)構(gòu)擔(dān)任資產(chǎn)托管人，為資產(chǎn)委托人的利益，運(yùn)用委托財產(chǎn)進(jìn)行證券投資的相關(guān)業(yè)務(wù)活動。按業(yè)務(wù)類型，專戶理財業(yè)務(wù)又分為“一對一”專戶和“一對多”專戶兩種，即“單一資產(chǎn)管理計劃”和“集合資產(chǎn)管理計劃”。
起投金額
單一資產(chǎn)管理計劃：初始委托金額不低于1000萬元。
集合資產(chǎn)管理計劃：
投資于單只固定收益類資產(chǎn)管理計劃的金額不低于30 萬元；
投資于單只混合類資產(chǎn)管理計劃的金額不低于40萬元；
投資于單只權(quán)益類、商品及金融衍生品類資產(chǎn)管理計劃的金額不低于100 萬元。
具體資產(chǎn)管理計劃的起投金額以該資產(chǎn)管理計劃的《資產(chǎn)管理合同》、《計劃說明書》等法律文件約定為準(zhǔn)。
業(yè)務(wù)優(yōu)勢
回歸本源、勤勉盡責(zé)：淳厚基金在產(chǎn)品設(shè)計上，不以發(fā)行銷售規(guī)模為目的，而是回歸資管本源，以能為投資人賺取收益為出發(fā)點(diǎn)。在投資管理上，做到勤勉盡責(zé)、專業(yè)審慎，力爭投資者價值最大化。
量身定制，讓利客戶：淳厚基金擁有專業(yè)的投研團(tuán)隊(duì)及產(chǎn)品開發(fā)團(tuán)隊(duì)，可為客戶量身定制產(chǎn)品，匹配客戶資金對風(fēng)險收益及流動性的偏好。同時在費(fèi)率設(shè)計方面，在合理的原則上，既考慮讓利客戶，也體現(xiàn)專業(yè)價值。
專業(yè)投顧、貼心服務(wù)：淳厚基金投研團(tuán)隊(duì)及財富管理團(tuán)隊(duì)根據(jù)市場情況會主動給客戶提供產(chǎn)品轉(zhuǎn)換的建議。同時定期為客戶提供市場資訊、投研觀點(diǎn)及產(chǎn)品動態(tài)等信息，全方位為客戶提供貼心服務(wù)。
全面風(fēng)控、靈活高效：淳厚基金實(shí)行全面風(fēng)險管理機(jī)制，建立了涵蓋投資風(fēng)險、運(yùn)作風(fēng)險和法律合規(guī)風(fēng)險在內(nèi)的嚴(yán)密、全面的內(nèi)部風(fēng)險控制體系，通過四道防線層層防范，最大限度、最大范圍控制風(fēng)險。同時在合規(guī)的基礎(chǔ)上，淳厚基金內(nèi)部扁平化的決策鏈有助于快捷高效地處理業(yè)務(wù)，提升客戶體驗(yàn)。
投資范圍
資產(chǎn)管理計劃可以投資于以下資產(chǎn)：
（一）銀行存款、同業(yè)存單，以及符合《指導(dǎo)意見》規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)，包括但不限于在證券交易所、銀行間市場等國務(wù)院同意設(shè)立的交易場所交易的可以劃分為均等份額、具有合理公允價值和完善流動性機(jī)制的債券、中央銀行票據(jù)、資產(chǎn)支持證券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具等；
（二）上市公司股票、存托憑證，以及中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他標(biāo)準(zhǔn)化股權(quán)類資產(chǎn)；
（三）在證券期貨交易所等依法設(shè)立的交易場所集中交易清算的期貨及期權(quán)合約等標(biāo)準(zhǔn)化期貨和衍生品類資產(chǎn)；
（四）公募基金，以及中國證監(jiān)會認(rèn)可的比照公募基金管理的資產(chǎn)管理產(chǎn)品；
（五）第（一）至（三）項(xiàng)規(guī)定以外的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)、股權(quán)類資產(chǎn)、期貨和衍生品類資產(chǎn)；
（六）第（四）項(xiàng)規(guī)定以外的其他受國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管的機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品；
（七）中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他資產(chǎn)。
具體以合同約定為準(zhǔn)。